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肉包子打狗！国字头大行行长为美商贷款8500万美金，对方拒不还贷

时间 :2023-04-28 15:25:08   来源 : 沸点

从 1991 年开始，到1999 年案发，美国富商周强总共从中国银行纽约分行贷款 8500 多万美金，而且拒不还贷。


(相关资料图)

这些钱，都是他的老朋友、中国银行纽约分行的行长王雪冰大笔一挥批给他的。事发前，商人周强和银行家王雪冰是好兄弟，合伙人，一起手拉手发财。两人一个敢贷款，一个敢给钱，拿国有资产当自家的取款机，把老百姓的血汗钱当做自己人情交际的筹码，大肆挥霍，最终不但导致巨额资金流失，还没美国相关部门课以重金罚款，面子和里子都丢了个光。

周强是福建人， 1961年出生，曾经就读于江苏外贸学校，毕业后被分到江苏五矿公司工作。此人业务能力很强，胆子很大，深受领导欣赏。1990年，他被派驻到江苏五矿的驻美公司（金美公司）担任业务员。

到了美国之后，周强被欣欣向荣的资本主义世界彻底征服，眼界一下子打开了，从那时起，他的人生目标就变得单一了：成为美国人，成为人上人。

到美国之后不久，周强业趁余时间到纽约曼哈顿的一家中餐馆打工，赚点外快。餐馆的老板是个女人，名叫刘萍。

周强使出浑身解数，赢得了刘萍的欢心，短短半年时间，就把这个女老板变成了自己的太太。周强自己也成了美籍华人。

周强和刘萍都是人精，精通各种金融骗局。1991 年两人结婚后，他们再不愿守着饭馆苦呵呵赚钱，而是把精力放在了放贷牟利上——这个转变，是因为他们偶然结识了中国银行纽约分行的行长王雪冰。

周强经常邀请王雪冰及其心腹手下到他家中聚会、派对、烧烤。周强还经常用私家车送银行的高层经理出去游玩，带他们大采购。

1991年，周强对王雪冰说：自己想做有色金属进出口的生意，缺点资金，想贷点款。王雪冰不疑有他，很慷慨地说：行，你打个报告来，我批给你。

不久，周强名下的公司Non-ferrous MB（下称“牛嘛必”）从中国银行纽约分行获得了第一笔贷款100万美元。

事后，周强夫妇送给王雪冰一块名表，表示感谢。从那时起，王雪冰开始对名表感兴趣，不惜巨资收藏，后来更是不可收拾，成了远近闻名的表王。

（关于王雪冰的名表故事，我们下期再讲。）

且说周强夫妇第一次成功从中行套取大笔资金之后，马上把这些钱拿出去放高利贷，自己一分钱没掏，每个月坐收大笔佣金。

比如刘萍曾经在1993年在扬州成立了一家公司，名叫扬美公司。周强欺骗纽约中行说：这家公司的大股东是扬州经开区开发总公司，持股70%。但实际上，扬州经开区开发总公司对此根本不知情。

周强私刻了该单位的公章，伪造了“扬州市经开区管委会”的担保函。王雪冰执掌的纽约中行，没有核实真伪，就贸然贷款给周强。扬美公司因此获得了纽约分行的大笔款项。

结果到2000年1月，扬美公司欠中行的贷款，连本带息共计1240万美元。砸锅卖铁都还不起。

很快地，第一笔贷款到了该还贷的时候，周强想出的办法是继续借贷，用银行的 钱还银行的款。

追加贷款需要出示交易单据，周强拿不出真材实料的买卖，索性伪造了一大摞虚假的交易单据，交给中国银行纽约分行的主管部门，没想到还真糊弄过去了。毕竟他跟王雪冰的关系那么铁，经办人员哪里会疑心他有问题？

一段时间之后，周强再次从中国银行纽约分行贷到了600 多万美金，一部分拿去还贷，剩下的钱则继续甩出去吃高利贷，主要投给了香港的一家公司Desirable，以及该公司的母公司Daniel Caron。

在王雪冰的支持下，周强从中国银行纽约分行借贷的款项不断攀升。第一次 100 万美金，第二次600万美元。

到了第三次，即1994年2 月，周强可以一次性纽约分行贷款1000万美元。就在这时，他刻意营造的骗局，已经暴露出了危险的信号。

1994年，总部设在香港的Desirable公司宣告破产，他们欠了周强1100万美元，然后两手一摊，表示没钱。周强很恐慌，赶快将纽约的母公司Daniel Caron告上法庭。

美国人的办事效率你懂的，官司一直打了 4 年，直到1998年才有了结果，周强获胜，但Desirable公司一名不文，周强注定拿不回欠款。

周强的天塌了，窟窿破了，然而债主王雪冰还蒙在鼓里。

案子审理过程中，王雪冰曾经派出自己的部下、纽约中行信贷部副经理杨仲琦出庭作证。

杨仲琦被周强花钱收买，不但没有告诉王雪冰实情，还帮周强打掩护。每次法院要求纽约分行提供证据材料时，杨仲琦就吩咐手下的小办事员去处理。那些低级别的小员工即使发现问题，也无法向王雪冰汇报，更何况他们在杨仲琦的授意下，刻意隐瞒真相呢。

因此，周强背后金主已经破产的消息，在当时并未引起王雪冰以及纽约分行相关管理层的注意。

非但如此，1994年8月，周强还获得了纽约分行提供给他的第二笔贷款500万美金。

也就是说，仅 1994 年一年，周强就从纽约分行卷走了1500万美元，贷款一下来，马上转给亲属名下的影子公司。

从1991年开始，到1999年的八年间，周强夫妇先后开办了20多家影子公司。这些公司没有任何实体业务，全部是皮包公司，董事长和总裁名义上是周强的岳父母，保姆，实控人都是周强夫妇。

通过这些公司，周强夫妇伪造虚假单据，从中行纽约分行骗取巨额贷款，依旧是什么实业也不做，没有进行任何贸易活动，全部用来放高利贷、炒外汇，投资房地产等等，亏多赚少，入不敷出。

窟窿越来越大，越来越深，但是没人在意这些。八年后，周强在中行贷款总额高达8500万美元，他本人还成为纽约中行“最佳客户”之一。是不是很讽刺？

但要命的是，周强夫妇压根就没想偿还这笔巨款，甚至都没有想过，万一爆雷了怎么办？

1999年底，美国相关部门在对中行纽约分行进行常规审核时，发现了发现周强大量贷款的问题，责令中行纽约分行进行整改。纽约中行这才慌了，而这时，王雪冰早已回国述职，对此不闻不问。

时任纽约分行的老总李传杰要求周强和刘萍还钱，还将负责有关周强贷款业务的杨仲琦，从信贷部调至风险管理部。

2000年1月，杨仲琦被解雇。美国纽约南区法院的判令杨仲琦缴纳罚款72万美元。

周强开始耍无赖，宣称如果银行向他提供新贷款，他才可以把欠的旧贷款还上，否则无钱可还。

2000年年底，纽约分行收回了约6000万美元的贴现贷款，周强还欠着3400万美元，拒不还钱。

2001年2月1日，中国银行纽约分行正式起诉周强及其关联公司，罪名是违约、欺诈及有组织犯罪。

周强和刘萍居然反咬一口，提出反诉，声称中国银行纽约分行等六家海外分行犯有“欺诈和腐败的组织犯罪”，然后要求中国银行纽约分行赔偿自己7800万美元。

周强的老婆刘萍在法庭上长时间痛哭流涕，一哭就是大半天。她每次上庭，都带着父母和两个不满十岁的女儿，试图用他们打动陪审团。但这些表演都失效了，法庭最终判中国银行纽约分行胜诉。

周强最终败诉，被判定还钱。但周强表示自己身无分文，无力还债。

事件的结局，是美国财政部货币监理署和中国人民银行，分别各自对中国银行纽约分行罚款 1000 万美金。王雪冰的大银行家的理想，也因为此事，画上了句话，还身陷囹圄，蹲了十多年牢狱。

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